Moderators: Mjetterd, Dani, ynskek, Ladybird, xingridx, Polly, Hanmar
Ibbel schreef:Nope. Je kunt vervroegd pensioen regelen. Moet je even met je pensioenorganisatie praten, die weten precies wat je daarvoor moet doen. Je kunt het ook deels laten ingaan als je bv minder wilt gaan werken na je 55ste of 60 ste.
Ibbel schreef:Pensioen is iets wat je tot op zekere hoogte zelf bepaalt. Wat jij bedoelt is de leeftijd waarop je AOW krijgt. Iedere pensioenregeling heeft de mogelijkheid meer in te leggen en/of het pensioen vroeger in te laten gaan. Dat staat los van de leeftijd tot wanneer je 'moet' werken. Niets moet. Je kunt ook regelen dat je pensioen met 60 of 62 in gaat. Alleen krijg je pas op je 71st óók een AOW uitkering. Als die dan nog bestaat...
julius_juut schreef:Ibbel schreef:Nope. Je kunt vervroegd pensioen regelen. Moet je even met je pensioenorganisatie praten, die weten precies wat je daarvoor moet doen. Je kunt het ook deels laten ingaan als je bv minder wilt gaan werken na je 55ste of 60 ste.
Dat kan wel ja, maar dat scheelt je wel heel veel qua wat je op jaarbasis krijgt qua pensioengeld. Mijn moeder is begin zestig en wil er heel graag uit, maar het verschil in maand/jaar inkomen tussen er nu uit gaan en nog drie jaar doorwerken tot haar AOW-leeftijd is zeg maar het verschil tussen brood kopen en brood met beleg kopen.
Indestal schreef:Mijn visie? Ga gewoon niet werken, blijf thuis en laat papa staat voor je betalen, dan verlies je ook niet je opgebouwde zuur verdiende spaarcentjes. of ga in een groepsvoorzienijg wonen die zelfvoorzienend is. lijkt mij heel gezellig oud worden, vanaf 50+ want dan ben je in deze maatschappij al oud
Indestal schreef:Mijn visie? Ga gewoon niet werken, blijf thuis en laat papa staat voor je betalen, dan verlies je ook niet je opgebouwde zuur verdiende spaarcentjes. of ga in een groepsvoorzienijg wonen die zelfvoorzienend is. lijkt mij heel gezellig oud worden, vanaf 50+ want dan ben je in deze maatschappij al oud
Indestal schreef:Precies! Na verschillende pensioenbreuken ivm met steeds nieuw jaarcontract elders, waar we straks massaal naar toe gaan, omdat er nu al gepromoot wordt vanuit lobbyisten dat vaste contracten niet meer van deze tijd is, is je pensioen gewoon kuntUtennissen....al je betaalde pensioenpremies in de 50 jaar werken bijelkaar een vetpot, maar de uitkering ervan armoe....
Je kunt beter afstand doen van pensioen en elke maand dit bedrag zelfstandig sparen...
tamary schreef:Indestal schreef:Precies! Na verschillende pensioenbreuken ivm met steeds nieuw jaarcontract elders, waar we straks massaal naar toe gaan, omdat er nu al gepromoot wordt vanuit lobbyisten dat vaste contracten niet meer van deze tijd is, is je pensioen gewoon kuntUtennissen....al je betaalde pensioenpremies in de 50 jaar werken bijelkaar een vetpot, maar de uitkering ervan armoe....
Je kunt beter afstand doen van pensioen en elke maand dit bedrag zelfstandig sparen...
En dan na loonbelasting afgedragen te hebben er ook nog eens vermogensbelasting over te betalen en dan bij gebruik (handigste is dan nl inkopen pensioen van dat bedrag) er weer inkomensbelasting over te betalen. En dan ga je er al van uit dat de banken overeind blijven, want die 100.000 garantie is niet genoeg en bij grote(re) crisis is die pot zo op, inflatie moet je daar ook nog eens bovenop tellen (voor de gewone boodschappen zo 3-3.5% per jaar).
Verlaag je vaste lasten en spreid je inkomsten voor je pensioen. Eigen huis(je) doet voor beide wat, rest is lastiger en hoe dan ook zal je inderdaad een aardig bedrag (begin maar met 300-500 euro) moeten sparen per maand, 40+jaar lang om er ook nut van te hebben. Minder hoeven uitgeven is waar de grootste winst te behalen valt.
moonsparkle schreef:Huis afbetalen vindt ik ook wel een puntje, na een tijd wil je misschien weer een ander huis kopen of je gaat na verloop van tijd gelijk vloers huren waardoor je weer maandlasten hebt. Dan zou je echt moeten afbetalen, paar jaar gratis wonen en dan van het geld van de verkoop genieten van het pensioen en dan gaan huren ofzo. Verhuizen na een andere koopwoning maakt het dan toch alweer nadeliger als je dan bijvoorbeeld weer 30 jaar moet afbetalen?