Bokt.nl

Cer schreef:

PSvanLot schreef:

Daar zou ik zeker voor in overleg gaan met je hypotheekadviseur/financieel adviseur. Misschien is zelfs oversluiten een goed idee, mits je een hogere rente hebt? Ieder procent is meegenomen.

..ik heb er niet genoegd verstand van, dus ik leg het ook niet goed uit...

Ik heb overgesloten, oude belleggingsdelen laten uitkeren (je weet wel, de woekerpolissen) die nog wat opbrachten. Dus nu lage rente, zo laag zelfs dat ik mn huis 'opnieuw' gekocht heb voor bijna 50.000 meer en toch minder kwijt ben (iets met een boeterente enzo... )

Dus een gedeelte wat uit die bellegingspolis komt gaat terug in de hypotheek (dat mag ik toch ook niet houden, of ik moet er een klap rente over betalen) en een gedeelte hou ik zelf omdat daar een keuken/badkamer van geklust moet worden (indirect ook terug in het huis)..
Of misschien is hier nog een ander topic over, dat kon ik zo snel niet vinden..

NB: een goede financieel adviseur vinden is ook weer zo'n ding..

Qua besparen zit ik thuis steeds te kijken of ik kan besparen op vaste lasten (circa 1600 zonder boodschappen), ik vind dat echt een absurd bedrag eigenlijk...

Cer schreef:

Maar, wellicht hebben jullie een goed idee.. ik heb een aflossingsvrij deel op de hypotheek en een deel wat afgelost wordt. Nu kan ik in 1x best een bedrag aflossen (dat moet ook, anders komt de belasting het halen,). Op welk deel is het dan het handigst aflossen (dat aflossingsvrije deel met een iets hogere rente) of die andere.. Waar bespaar je het meest mee?

8nnemiek schreef:

Tita, dat zijn natuurlijk ook keuzes die je maakt. Als je gelukkig wordt van een dure sportauto, helemaal top, maar dat betekent vanzelfsprekend ook dat je minder kan sparen. Als je blij wordt van een Efteling abonnement in plaats van een wandeling in het bos, een hotdog in plaats van een zakje boterhammen van thuis mee te nemen, of luxe A-merken in plaats van huismerken, ook top, maar al dat soort keuzes beïnvloed ook hoeveel je kan sparen natuurlijk.

Ik zou echt het boek eens lezen dat hier in het topic al een paar keer werd aangeraden; Your money or your life.

Urona447 schreef:

Iedereen kiest een pad waar hij/zij zich goed bij voelt en wat er natuurlijk mogelijk is, daarnaast moet je natuurlijk ook een beetje geluk hebben.

8nnemiek schreef:

Tita, dat zijn natuurlijk ook keuzes die je maakt. Als je gelukkig wordt van een dure sportauto, helemaal top, maar dat betekent vanzelfsprekend ook dat je minder kan sparen. Als je blij wordt van een Efteling abonnement in plaats van een wandeling in het bos, een hotdog in plaats van een zakje boterhammen van thuis mee te nemen, of luxe A-merken in plaats van huismerken, ook top, maar al dat soort keuzes beïnvloed ook hoeveel je kan sparen natuurlijk.

Ik zou echt het boek eens lezen dat hier in het topic al een paar keer werd aangeraden; Your money or your life.

Pantykous schreef:

Urona447 schreef:

Iedereen kiest een pad waar hij/zij zich goed bij voelt en wat er natuurlijk mogelijk is, daarnaast moet je natuurlijk ook een beetje geluk hebben.

Je moet zeker geluk hebben.

Wij hebben samen 6700 netto (inclusief kinderopvangtoeslag).
Ongeveer 4000 euro vaste lasten inclusief +- 500 voor de boodschappen.
Er gaat 1000 euro naar de gezamenlijke spaarrekening/beleggen, ex bonussen en vakantiegeld.
Mijn vriend spaart apart nog 400 voor zijn pensioen, bij mij gaat er 500 sinds deze maand naar m'n studiefinanciering.

Dan hou je 800 over. Ongeveer 300 euro blijft er over op de gezamenlijke betaalrekening voor onvoorzien zoals verjaardagen, onderhoud huis, keer uitje met de kids etc.

En 250 pp om uit te geven aan whatever op de eigen rekeningen.

Ik kan niet wachten tot ik van de kinderopvang en m'n stufi aflossing af ben


Vind het harstikke mooi dat your money or your life, maar voorlopig lag m'n vader dood met 59 aan een zeldzame hersenziekte dus ik wil graag ook nu leven. Dat zit voor mij niet in dure auto's of wild spenden, maar van alleen wandelingen in het bos en nooit een lunch kunnen pakken uit zuinigheid zou ik erg droevig worden.

tita schreef:

Panty super goed joh 500 naar duo ga je dat maandelijks doen?

Pantykous schreef:

tita schreef:

Panty super goed joh 500 naar duo ga je dat maandelijks doen?

Ja de komende 9 jaar Paard staat wel te koop nu dus hopelijk gaat die voor goed geld weg, dan kan ik dat aflossen. Scheelt weer straks.

Jorien met jouw leeftijd woonde ik nog thuis, had ik naast mn stufie nog 15K aan schulden en spaarde ik niks. Dus je doet het volgens mij prima

tita schreef:

Paard ook weg Panty whyyyy je wilde nog zo graag rijden of mis je het maar minimaal.

PSvanLot schreef:

8nnemiek schreef:

Tita, dat zijn natuurlijk ook keuzes die je maakt. Als je gelukkig wordt van een dure sportauto, helemaal top, maar dat betekent vanzelfsprekend ook dat je minder kan sparen. Als je blij wordt van een Efteling abonnement in plaats van een wandeling in het bos, een hotdog in plaats van een zakje boterhammen van thuis mee te nemen, of luxe A-merken in plaats van huismerken, ook top, maar al dat soort keuzes beïnvloed ook hoeveel je kan sparen natuurlijk.

Ik zou echt het boek eens lezen dat hier in het topic al een paar keer werd aangeraden; Your money or your life.

Is het boek 'je geld of je leven' hier een Nederlandse vertaling van?

tita schreef:

Panty super goed joh 500 naar duo ga je dat maandelijks doen?

Samantha kind gebonden budget…echt of bedoel je combinatiekorting