Geplaatst: 14-11-13 12:22 Berdien schreef:Aflossingsvrije hypotheken zijn alleen nog fiscaal aftrekbaar als je in het overgangsrecht valt, dus als je op 1-1-2013 al een aflossingsvrije hypotheek die in box 1 valt had.
Gisteren gebabbeld met collega adviseur van ING, was erg leuk. Goed gesprek gehad, vandaag doorgeven wat ik wil en dan volgende week komt hij een kop koffie bij me op kantoor halen en de offerte afleverenNotaris is ook al geregeld, offerte zat gisteren al in de mail.
Thanx, wat zou gunstiger zijn: onze oude aflossingsvrije hypotheek meenemen (4.4 % rente, deze loopt nog een jaar of 2 - 3 en dan verlengen, wel renteaftrek dus) en zelf aflossen wanneer we over hebben of een nieuwe annuïteiten hypotheek nemen (3.85 % rente, 10 jaar vast)? In geval 2 betalen we meteen veel meer per maand en je moet iedere maand aflossen. Nu hebben we een vrij lage hypotheek en is het te behappen, maar omdat we toch ook wel veel dingen zullen moeten aanpakken in het huis (keuken, schilderen, vloer, badkamer, tuin) zullen we daar de eerste tijd ook veel aan moeten uitgeven.
Behang zal er echt af moeten, dat is ook gewoon lelijk en gebobbeld. Zou evt een nieuw basic behangetje voor in de plaats kunnen. Ik ben niet zo dol op de slaapkamer dus haha. Op naar een nieuwe casa met mijn eigen inrichting en een nieuw bed!! 
Ik wil graag ook zelf weten hoe het allemaal in elkaar zit, anders kunnen ze je van alles wijsmaken 
De vraag is alleen of je dat moet willen. Ik heb liever gewoon een *eerlijk* taxatierapport en geen gebakken lucht. Lijkt mij trouwens wel vreemd dat een bank daar dan op vertrouwt? Ik weet niet hoe dat precies zit. 
