Bokt.nl

pmarena schreef:

Veronica2 schreef:

Er wordt hier wel erg makkelijk geroepen dat hardwerkende mensen gepakt worden door zoiets als erfbelasting. Maar belasting betaal je over iets dat je bezit. ALs dat bezit meer waard is geworden, dan levert het meer op, het vergroot het vermogen en dan pas betaal je daar belasting over. Als je geen vermogen hebt, hoef je er ook geen belasting over te betalen, heel veel moeilijker is het niet.

De dingen worden hier soms wel erg dramatisch gemaakt, maar feit blijft dat de achterblijvende partner of de volgende erfgenamen , schuldenvrij en vermogend zijn. Plus dat de woonkosten veranderen omdat de hypotheek vrij valt, het besteedbaar inkomen ook nog eens verhoogt door nabestaandenpensioen; ik zie de verarmingsslag niet zo heel helder.

Als je 5000 euro op je bankrekening hebt. Meer spaargeld heb je niet want je hebt dat steeds in het verduurzamen van je huis gestoken als je weer een bedrag gespaard had door een beetje zuinig te leven. Je hebt met je man samen een huis dat inmiddels 5 ton waard is. Je man valt dood neer en meteen klopt de BD aan van hee je hebt van je man een erfenis ontvangen, hier moet je een ton (ik roep maar wat) belasting over betalen.

Hoe ga je dat volgens jou dan precies doen, met je 5000 euro op de bank... als kersverse weduwe

BigOne schreef:

Nogmaals geïnformeerd en de vrijstellingen blijven, worden in de plannen hoger zelfs.
Voorbeeld:
Ouder heeft appartement van 300.000 euro en geen andere schulden of vermogen.
Deze overlijdt en bvb twee kinderen erven 150.000 euro pp.
27.000 vrijstelling ( nu 22.000)
Tot 100.000 25% en over de 50.000 35%. Nu is dat tot 138,000 10 % en 20%.
Te betalen bij nieuwe plan 35.750 per kind , oude situatie 14.000 per kind.

Cowboy55 schreef:

BigOne schreef:

Nogmaals geïnformeerd en de vrijstellingen blijven, worden in de plannen hoger zelfs.
Voorbeeld:
Ouder heeft appartement van 300.000 euro en geen andere schulden of vermogen.
Deze overlijdt en bvb twee kinderen erven 150.000 euro pp.
27.000 vrijstelling ( nu 22.000)
Tot 100.000 25% en over de 50.000 35%. Nu is dat tot 138,000 10 % en 20%.
Te betalen bij nieuwe plan 35.750 per kind , oude situatie 14.000 per kind.

Dus 2,5x meer. Correct?

Veronica2 schreef:

pmarena schreef:

Als je 5000 euro op je bankrekening hebt. Meer spaargeld heb je niet want je hebt dat steeds in het verduurzamen van je huis gestoken als je weer een bedrag gespaard had door een beetje zuinig te leven. Je hebt met je man samen een huis dat inmiddels 5 ton waard is. Je man valt dood neer en meteen klopt de BD aan van hee je hebt van je man een erfenis ontvangen, hier moet je een ton (ik roep maar wat) belasting over betalen.

Hoe ga je dat volgens jou dan precies doen, met je 5000 euro op de bank... als kersverse weduwe

Dat regel je met de belasting dienst, je inkomen verandert ook en als je er wil blijven wonen dan wordt het een technisch verhaal.

Overigens is het ook feitelijk gemeten dat de gemiddelde spaarsom best heel behoorlijk is in Nederland, dat is ongeveer 50.000 euro.

Veronica2 schreef:

Overigens is het ook feitelijk gemeten dat de gemiddelde spaarsom best heel behoorlijk is in Nederland, dat is ongeveer 50.000 euro.

pmarena schreef:

Als je 5000 euro op je bankrekening hebt. Meer spaargeld heb je niet want je hebt dat steeds in het verduurzamen van je huis gestoken als je weer een bedrag gespaard had door een beetje zuinig te leven. Je hebt met je man samen een huis dat inmiddels 5 ton waard is. Je man valt dood neer en meteen klopt de BD aan van hee je hebt van je man een erfenis ontvangen, hier moet je een ton (ik roep maar wat) belasting over betalen.

Hoe ga je dat volgens jou dan precies doen, met je 5000 euro op de bank... als kersverse weduwe

Citaat:

Gemiddeld genomen ligt het spaargeld van de Nederlander, volgens het CBS (2021), rond de € 46.300. Hier zijn alle leeftijdsgroepen bij inbegrepen, maar houd er wel rekening mee dat alle uitersten hier ook bij horen. Dus ook die 317.000 miljonairs die Nederland rijk is en de minstens zoveel ontvangers van uitkeringen. [.....] De mediaan ligt lager en schommelt momenteel zo rond de € 18.200.

Tango1979 schreef:

pmarena schreef:

Als je 5000 euro op je bankrekening hebt. Meer spaargeld heb je niet want je hebt dat steeds in het verduurzamen van je huis gestoken als je weer een bedrag gespaard had door een beetje zuinig te leven. Je hebt met je man samen een huis dat inmiddels 5 ton waard is. Je man valt dood neer en meteen klopt de BD aan van hee je hebt van je man een erfenis ontvangen, hier moet je een ton (ik roep maar wat) belasting over betalen.

Hoe ga je dat volgens jou dan precies doen, met je 5000 euro op de bank... als kersverse weduwe

Ik vond dit een hele interessante vraag, dus ben even gaan zoeken.

Je krijgt dan gewoon uitstel van de Belastingdienst! Onder deze voorwaarden:
de erfenis bestaat hoofdzakelijk uit de woning
de aanslag kan niet worden betaald uit de rest van de erfenis
en de langstlevende kan de erfbelasting niet betalen.

Wel betaal je daarvoor een soort interestvergoeding

anjali schreef:

tamary schreef:

Vermogen is iets dat vaak komt door meerdere generaties die goed met geld konden omgaan, op het juiste moment konden kopen en gezond bleven. Ga je eigen woningen zo belasten, dan blokkeer je ook de weg naar vermogensopbouw via die lange, spaarzame weg die juist ook nog wel eens mogelijk is voor mensen met een lager inkomen.
Belasting op familievermogen, want dat is dit sec. zou dus kritischer bekeken moeten worden qua wat is eerlijk? Kind moet betalen omdat ouders net huis achterlaten? Partner moet betalen? Begin maar met een forse vrijstelling voor in elk geval 1e lijns verwantschap (ouders/kinderen , broer/zus) zodat zorgen voor loont. Regering wil veel meer gaan opvangen via mantelzorg, lijkt mij dat dak boven je hoofd en bedragje spaar daar net zo goed onder vallen als boodschappen doen, wassen, etc.

Is broer\zus niet tweedelijnsverwantschap? Of vergis ik me daarin? Het erfrecht daartussen is toch anders dan tussen ouders\kinderen?

Tango1979 schreef:

Je bent dan laten we zeggen 2 ton rijker en je hebt geen woonlasten.

Ik denk dat veel mensen daarvoor zouden tekenen.

996981 schreef:

Niks aan de hand dus. Je mag gewoon rente gaan betalen over een “schuld” die is ontstaan omdat je vermogen geërfd hebt van je fiscaal partner, maar het vermogen dat je erft niet toereikend is om de schuld mee af te betalen?

Tango1979 schreef:

Je bent dan laten we zeggen 2 ton rijker en je hebt geen woonlasten.

Ik denk dat veel mensen daarvoor zouden tekenen.

Veronica2 schreef:

996981 schreef:

Niks aan de hand dus. Je mag gewoon rente gaan betalen over een “schuld” die is ontstaan omdat je vermogen geërfd hebt van je fiscaal partner, maar het vermogen dat je erft niet toereikend is om de schuld mee af te betalen?

Nee, je kan geen belasting betalen over opbrengsten of vermogen die er niet zijn geweest. Wat je bij onvermogen wel moet betalen is een heel technisch verhaal, maar het lijkt in gewone mensentaal nog het meest op een oninbare vordering waar je rente over betaalt, maar de hoofdsom betaal je niet. Het zou wel uitzonderlijk zijn, want je krijgt wel de erfenis en daaruit kan je normaal gesproken de belasting betalen.

pmarena schreef:

Nou ik weet niet hoe dat bij jullie zit maar wij hebben echt geen halve ton liggen hoor

Zouden we overigens wel gehad kunnen hebben als we de afgelopen jaren niet hadden geïnvesteerd in zonnepanelen, elektrische airco die kan verwarmen en koelen waardoor we minder gas gebruiken, extra isolatie e.d. , nieuwe kunststof kozijnen en ramen en het leasen van een elektrisch autootje.

Wat heeft "het rijk" dan liever, dat we (met een beetje geluk) tientallen jaren een halve ton op de bank hebben staan voor het geval we een oor aangenaaid krijgen van de BD, of dat we dat geld stoppen in verduurzaming....?

Maar nogmaals, ik ga er vanuit dat ook in de toekomst wel regelingen zullen zijn om een weduwe niet te dwingen het uit de klei gewerkte huis te verkopen

pmarena schreef:

Tja wanneer ben je rijk. En wanneer ben je zodanig rijk t.o.v. anderen, dat je daar extra voor moet "boeten" zeg maar. We hebben nu eenmaal veel verschillende soorten huizen in Nederland. Als je wilt dat de huizen van boven de 4 ton ook bewoond worden, en dit ook wel gewoon aan de middenklasse gunt, dan is het niet handig als mensen gaan vrezen dat ze na het overlijden van hun partner voor deze huizen ineens een zeer aanzienlijk bedrag op moeten kunnen hoesten om hun huis te kunnen behouden.

We moeten als kiezers voor dit punt meer duidelijkheid krijgen over de vrijstellings bedragen

Tango1979 schreef:

pmarena schreef:

Hoe ga je dat volgens jou dan precies doen, met je 5000 euro op de bank... als kersverse weduwe

Ik vond dit een hele interessante vraag, dus ben even gaan zoeken.

Je krijgt dan gewoon uitstel van de Belastingdienst! Onder deze voorwaarden:
de erfenis bestaat hoofdzakelijk uit de woning
de aanslag kan niet worden betaald uit de rest van de erfenis
en de langstlevende kan de erfbelasting niet betalen.

Wel betaal je daarvoor een soort interestvergoeding

pmarena schreef:

Veronica2 schreef:

Er wordt hier wel erg makkelijk geroepen dat hardwerkende mensen gepakt worden door zoiets als erfbelasting. Maar belasting betaal je over iets dat je bezit. ALs dat bezit meer waard is geworden, dan levert het meer op, het vergroot het vermogen en dan pas betaal je daar belasting over. Als je geen vermogen hebt, hoef je er ook geen belasting over te betalen, heel veel moeilijker is het niet.

De dingen worden hier soms wel erg dramatisch gemaakt, maar feit blijft dat de achterblijvende partner of de volgende erfgenamen , schuldenvrij en vermogend zijn. Plus dat de woonkosten veranderen omdat de hypotheek vrij valt, het besteedbaar inkomen ook nog eens verhoogt door nabestaandenpensioen; ik zie de verarmingsslag niet zo heel helder.

Als je 5000 euro op je bankrekening hebt. Meer spaargeld heb je niet want je hebt dat steeds in het verduurzamen van je huis gestoken als je weer een bedrag gespaard had door een beetje zuinig te leven. Je hebt met je man samen een huis dat inmiddels 5 ton waard is. Je man valt dood neer en meteen klopt de BD aan van hee je hebt van je man een erfenis ontvangen, hier moet je een ton (ik roep maar wat) belasting over betalen.

Hoe ga je dat volgens jou dan precies doen, met je 5000 euro op de bank... als kersverse weduwe

Nikass schreef:

Voila, hier het antwoord:

[ [url=m/oVgD1s.jpg]Afbeelding[/url] ]



[ [url=m/Mq1hhl.jpg]Afbeelding[/url] ]

Nikass schreef:

Daarbij, bij het nemen van een hypotheek voor een huis ben je volgens mij verplicht een overlijdensrisicoverzekering te nemen (en zo niet, dan is het wel verstandig )
Die kun je natuurlijk gebruiken om een onverwacht overlijden, en daarmee verlies van inkomen op te vangen.
Het is toch logisch dat je dit soort zaken zelf regelt?
Wat als je arbeidsongeschikt raakt? Dan kun je je hypotheek misschien ook niet meer betalen. Is het de bedoeling dat de overheid alle onvoorziene situaties oplost?
(Als je dat wil kun je denk ik heb beste SP stemmen, die komen het meest in die richting )

Nikass schreef:

Nikass schreef:

Voila, hier het antwoord:

[ [url=m/oVgD1s.jpg]Afbeelding[/url] ]



[ [url=m/Mq1hhl.jpg]Afbeelding[/url] ]

Al jullie paniek was dus om niks.
Het verbaast me dat men denkt dat links de gewone burger laat betalen. Jullie weten toch inmiddels wel welke partijen dat doen?